中新網(wǎng)山西新聞5月31日電 近年，山西農(nóng)信履行金融機構(gòu)社會責任，推進賬戶風險防控和電詐“資金鏈”治理，織密反詐識詐“安全網(wǎng)”，守牢百姓“錢袋子”。

　　“快”字當頭

　　關(guān)口前移實時監(jiān)測“全陣地”

　　系統(tǒng)各級機構(gòu)努力提升電詐“資金鏈”精準治理水平，凝聚合力解決人民群眾“急難愁盼”。截至目前，全系統(tǒng)網(wǎng)點柜面累計堵截電信詐騙事件568起，為客戶挽損1212.21萬元；累計止付可疑賬戶9407戶，為客戶挽損6479.1萬元。全系統(tǒng)派駐反詐中心合署辦公人員協(xié)助阻斷風險賬戶1892戶、攔截風險人員968人。

　　除此之外，山西農(nóng)商聯(lián)合銀行研發(fā)上線“客戶交易風險監(jiān)測平臺”系統(tǒng)，自系統(tǒng)上線運行以來，累計錄入黑灰名單130.7萬個，受保護人信息0.46萬個，攔截懲戒人員2.11萬次，攔截斷卡人員27.59萬次。

　　今年3月，針對行內(nèi)POS渠道涉詐風險突發(fā)情況，省農(nóng)商行在“平臺”優(yōu)化上線多支風控模型及預警規(guī)則，實現(xiàn)對POS渠道交易風險的事中監(jiān)測、預警及阻斷。在系統(tǒng)實時監(jiān)測過程中，存在高風險交易的賬戶被自動放置于“行內(nèi)風險關(guān)注人員名單”內(nèi)，采取“限制非柜面48小時”的臨時管控措施。

　　市縣兩級機構(gòu)風險監(jiān)測人員通過查看系統(tǒng)預警提示、定期分析研判風險，及時指導網(wǎng)點人員在時效期內(nèi)完成賬戶的風險核查。截至目前，系統(tǒng)監(jiān)測預警風險賬戶11724戶，攔截風險賬戶292戶，成功為客戶挽損2230.76萬元。

　　“實”字導向

　　迅速吹響全民反詐“集結(jié)號”

　　系統(tǒng)各級機構(gòu)致力于通過多種途徑和層面的金融反詐宣傳教育，形成全民共同反詐的強大聲勢。汾陽農(nóng)商行通過多種形式開展反詐宣傳活動，把防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動落到實處。

　　交城農(nóng)商行對存量客戶進行風險排查，對新開卡用戶做好開卡審核服務(wù)，落實涉案賬戶處置要求，及時反饋配合辦理公安機關(guān)、司法部門發(fā)起的緊急查詢、止付、凍結(jié)業(yè)務(wù)，實行閉環(huán)式阻截。

　　應(yīng)縣農(nóng)商行組織轄內(nèi)網(wǎng)點對識別假幣，防范電信詐騙知識等進行宣講，用通俗易懂的語言重點向老年客戶講解常見的誘導老年人“投資”“消費”等涉詐騙局，提高老年客戶反詐能力和自我保護意識。

　　“效”字發(fā)力

　　多方協(xié)作守護百姓“錢袋子”

　　系統(tǒng)各級機構(gòu)做好涉案賬戶精準防控、涉案資金有效攔截，全心全意守護人民群眾的“錢袋子”安全。

　　朔州農(nóng)商行聚焦當下屢禁不止的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全流程把控高風險客戶監(jiān)控、篩查和處置，有效攔截涉案賬戶和涉案資金。太谷農(nóng)商行持續(xù)與公安、派出所系統(tǒng)建立高效、安全的信息交流渠道，確保“反詐”線索及時傳達，第一時間對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子及其幫兇進行精準打擊。(王晉鋆)