中新網(wǎng)山西新聞2月21日電 “民警同志，老人非要向境外匯出18萬元，我們感覺有問題，怎么都勸不住，你們快來看看啊�！苯眨轿髋R汾市堯都區(qū)派出所接到一家銀行工作人員報(bào)警電話，稱一位老年客戶執(zhí)意要向境外匯款買房，請(qǐng)求民警幫助。

　　原來，這位老年男性客戶來到中國銀行臨汾堯都支行辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額18萬元。該行綜服經(jīng)理詢問匯款用途及是否認(rèn)識(shí)對(duì)方時(shí)，客戶稱其付房款，但并不認(rèn)識(shí)對(duì)方，而且對(duì)方收款賬戶為個(gè)人。這時(shí)綜服經(jīng)理結(jié)合日�！捌桨仓行小蔽⑿殴娞�(hào)中的相關(guān)案例，意識(shí)到客戶有可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　老人告訴銀行工作人員，他加入了一個(gè)“老撾磨丁經(jīng)濟(jì)特區(qū)山西業(yè)主總?cè)骸�，�?zhǔn)備在老撾投資買房，并已繳納2萬元定金。對(duì)方給客戶提供的商品房認(rèn)購協(xié)議書為中文，加蓋的印章卻為外文，而繳納定金的收據(jù)為中文財(cái)務(wù)專用章，委托收款證明上記載的內(nèi)容為“老撾××公司委托周×代收”，收款賬號(hào)為個(gè)人賬戶。他們的聊天記錄中有房屋視頻，對(duì)方稱那是客戶所購買的房產(chǎn)，再次詢問客戶的子女是否對(duì)此知情，客戶卻明確表示不能讓兒女知道。

　　溝通期間，該客戶兩次接到對(duì)方打來催促盡快匯款的電話，而且還引導(dǎo)老人立即開通手機(jī)銀行。當(dāng)警惕性很強(qiáng)的銀行副行長接聽電話時(shí)，對(duì)方卻聲稱“此項(xiàng)目為‘一帶一路’國家支持項(xiàng)目，銀行不要影響國家發(fā)展”。面對(duì)這種情況，老人還是執(zhí)意要匯款。為避免客戶資金損失，該行立即撥打了110報(bào)警電話，經(jīng)與轄區(qū)派出所民警一再勸說下，老人最終意識(shí)到問題的嚴(yán)重性，終止匯款，并對(duì)該行工作人員專業(yè)、耐心的服務(wù)表示感謝。

　　以上驚險(xiǎn)一幕，只是中國銀行山西省分行維護(hù)人民群眾合法權(quán)益的一個(gè)片段。據(jù)了解，2022年以來，該行己成功幫助客戶堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙40起，挽回金額達(dá)667萬元；堵截異常開戶開卡17起；成功協(xié)助各級(jí)公安機(jī)關(guān)抓獲涉詐可疑人員69名，配合破獲涉詐團(tuán)伙1個(gè)；協(xié)助辦理被騙資金返還249筆、金額1099萬元，以實(shí)際行動(dòng)切實(shí)保護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。

　　中國銀行山西省分行始終堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展思想，秉持“金融為民”的初心，統(tǒng)籌安全與發(fā)展，平衡業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系，堅(jiān)定不移地把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這項(xiàng)涉及國計(jì)民生的大事作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作常抓不懈。該行一是積極在機(jī)制建設(shè)上下功夫，成立專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，健全“專家小組、會(huì)商研判、警銀協(xié)作、檢查督導(dǎo)、考核獎(jiǎng)懲”六項(xiàng)工作機(jī)制，主動(dòng)作為、齊抓共管，統(tǒng)籌推進(jìn)。二是在源頭整治上下功夫，按照“去存量、控增量、防變量”的目標(biāo)要求，從“事前預(yù)防、事中管控、事后核查”等多個(gè)方面做好防控，完善賬戶全生命周期管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。三是在精準(zhǔn)防控上下功夫，持續(xù)加大技防投入，形成“技防+人防+制度防”的立體防范體系，努力實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早發(fā)現(xiàn)、早處置，切實(shí)維護(hù)好人民群眾的合法權(quán)益。四是在宣傳教育上下功夫，持續(xù)加大反詐宣傳的力度、密度、強(qiáng)度，通過該行官網(wǎng)和“平安中行”微信公眾號(hào)推送案例和反詐知識(shí)，在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳咨詢臺(tái)、擺放宣傳材料、張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，在網(wǎng)點(diǎn)LED、廣告機(jī)、自助設(shè)備播放反詐標(biāo)語、視頻，與主流媒體共同發(fā)聲，與黨建共建、業(yè)務(wù)營銷等場景融合，積極開展“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)家庭”五進(jìn)宣傳活動(dòng)，走進(jìn)麗華苑、星河灣等十個(gè)太原大型居民社區(qū)，以知識(shí)競賽、有獎(jiǎng)問答、情景劇等形式廣泛宣傳，達(dá)到“送服務(wù)、送知識(shí)、送安全”的目的，積極營造全社會(huì)共同反詐的良好氛圍。

　　與此同時(shí)，該行在警銀聯(lián)動(dòng)上也下足功夫，持續(xù)推進(jìn)“警銀聯(lián)動(dòng)、縱深打擊”專項(xiàng)行動(dòng)，派員入駐各級(jí)反詐中心，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展賬戶查詢、緊急止付、資金返還、預(yù)警勸阻等工作。在考核獎(jiǎng)懲上持續(xù)加強(qiáng)督導(dǎo)推進(jìn)、考核獎(jiǎng)懲等工作，積極推進(jìn)“無詐網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建活動(dòng)，并加大對(duì)反詐防案有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)力度，2022年共發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)8.15萬元。

　　功夫不負(fù)有心人。經(jīng)過全行上下的不懈努力，該行反詐工作取得了良好成效，得到了公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門和總行積極評(píng)價(jià)和充分肯定。2022年5月，該行作為全省金融保險(xiǎn)行業(yè)唯一代表參加了山西省政府新聞辦召開的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會(huì)。山西省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)該行“無詐網(wǎng)點(diǎn)”創(chuàng)建行動(dòng)和持續(xù)協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉詐可疑人員并加大獎(jiǎng)勵(lì)力度的做法，在全省金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了推廣。該行還連續(xù)兩年榮獲太原市“警銀協(xié)作聯(lián)合反詐先進(jìn)單位”稱號(hào)，轄屬多家機(jī)構(gòu)和多名員工也得到當(dāng)?shù)毓卜丛p中心的書面表揚(yáng)或表彰。

　　下一步，中國銀行山西省分行將繼續(xù)擔(dān)當(dāng)國有大行責(zé)任，踐行“融通世界、造福社會(huì)”的使命，履職盡責(zé)、主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、真抓實(shí)干、凝聚合力，堅(jiān)決打贏打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的阻擊戰(zhàn)，為“平安山西”建設(shè)貢獻(xiàn)金融力量，為人民群眾美好生活“保駕護(hù)航”。(完)

　　(劉曉杰)